В компании объяснили, за что отобрали лицензию у сети терминалов «Платежка»

В компании, создавшей сеть терминалов «Платежка», пояснили NGS24.RU, за что конкретно у них отобрали лицензию и вынудили отключить терминалы.

21 мая Центробанк отозвал лицензию у ООО «НКО "Красноярский краевой расчетный центр"» (ККРЦ). В официальном приказе ЦБ РФ говорилось, что фирма неоднократно нарушила закон о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, а именно статью 7.2, которая запрещает анонимные денежные переводы. В пресс-релизе ЦБ РФ также говорилось, что через компанию шли переводы нелегальным онлайн-казино и букмекерским конторам.

Александр Березнев, руководивший ККРЦ до 21 мая, утверждает, что ни разу через сеть не было переводов в онлайн-казино или букмекерам и что ЦБ РФ не представил доказательств таких переводов. Также он рассказал NGS24.RU, что именно представляли собой нарушения закона против отмывания денег.

— В январе этого года Центробанк запросил у нас информацию по всем платежам, прошедшим через нас с декабря 2018 года по декабрь 2020-го. Это миллионы транзакций. По закону при каждом платеже указываются данные плательщика, в том числе ИНН. Так вот, среди миллионов транзакций они нашли 20 денежных переводов, в которых ИНН плательщиков из-за технической ошибки подгрузился не в ту строчку, где он должен быть. То есть в документах о переводе ИНН был, но не в том поле. При этом Ф. И. О. и паспортные данные были указаны корректно. Все 20 переводов — это были налоговые платежи в бюджет. ЦБ РФ запросил информацию у нас по ним, мы предоставили. Принимающая сторона тоже подтвердила все данные плательщиков.

Мы думали, что за этим последует предупреждение, максимум штраф. Потому что до сих пор за такие нарушения ни разу в России не отбирали лицензии. Но вышло иначе. Это наводит на мысль, что отзыв лицензии связан с проводимой Банком России политикой зачистки банковского рынка от мелких и средних кредитных организаций, политикой укрупнения рынка, — сообщил Александр Березнев.

Сейчас в ККРЦ назначена временная администрация от ЦБ РФ. Однако, Березнев пояснил нам, что сеть терминалов возобновит работу на следующей неделе. Теперь оператором платежей станет ООО «Платежка», дочернее предприятие ККРЦ. По 103-му федеральному закону о платежных агентах оно может работать без лицензии. Контролировать его работу будет не ЦБ РФ, а Росфинмониторинг и налоговая.

При этом подавать в суд на ЦБ РФ экс-руководитель не видит смысла.

— Мы изучили судебную практику. За 30 лет было всего два случая, когда кто-то смог оспорить отзыв лицензии. И решение суда не означает, что лицензия вернется. Нет такого механизма. Если лицензию отозвали, то вернуть ее нельзя. Можно только получить заново, собрав опять весь пакет документов и заплатив в бюджет 90 миллионов рублей, — подытоживает Березнев.

В пятницу, когда сеть внезапно перестала работать, вместе с нею перестала работать и «Карта школьника», из-за чего многие дети не смогли заплатить за обеды в школьных столовых.