Сбербанк защитил российских импортеров

Сбербанк помогает снизить зависимость российских импортеров от внешнеэкономических факторов и рисков финансового сектора, предлагая оптимальные решения для роста бизнеса.

Вопросы снижения рисков и производственных издержек стоят не только перед такими постоянными участниками внешнеторговой деятельности как ритейлеры, но и перед предприятиями, импортирующими товары, услуги или оборудование для собственного пользования, в том числе для модернизации производства. При этом спрос на торговое финансирование (ТФ), включая финансирование импорта, в 2013 году значительно увеличился. Так, по словам начальника управления торгового финансирования и корреспондентских отношений Сбербанка Андрея Иванова, только за последние три года объем портфеля ТФ банка вырос с двух миллиардов до 14 миллиардов долларов США.

Сбербанк, признанный в 2013 году авторитетными международными журналами Global Trade Review и Global Finance* лучшим банком в области торгового финансирования в России и странах СНГ, предлагает линейку продуктов ТФ, основанную на мировых стандартах. Для поддержки импортеров разработана специальная программа, в которой учитываются особенности различных направлений российского импорта и разные цели финансирования.

Так, например, производства непрерывного цикла, требующие бесперебойных поставок сырья или материалов из-за границы, нуждаются не только в низкой стоимости финансовых ресурсов, но и в снижении рисков непоставки товара. Для этих клиентов предназначен универсальный продукт «Постимпортное финансирование», где в рамках полученного от Сбербанка аккредитива иностранный банк осуществляет платеж зарубежному поставщику, предоставляя отсрочку платежа Сбербанку. Стоит отметить, что данная схема используется и при приобретении капитальных товаров, в этом случае отсрочка платежа может достигать пяти лет.

Компании, приобретающие технологическое импортное оборудование с длительным сроком окупаемости, могут воспользоваться «Долгосрочным финансированием под покрытие ЭКА*». Заемные средства предоставляются на длительный срок (до 20 лет) по более низкой стоимости за счет участия в сделке ЭКА.

«Нам необходимо было профинансировать строительство бумагоделательной машины по производству картона мощностью 70 тысяч тонн в год, – рассказывает генеральный директор ООО «Маяк-Вега» (клиент Пензенского отделения Поволжского банка) Василий Вдонин. – Особенностью сделки было то, что платежи по контракту с чешской компанией-подрядчиком должны уйти в валюте, а выручка по проекту будет в рублях. Сбербанк привлек кредит в евро от чешского банка под покрытие ЭКА, а мы получили рублевый кредит в Сбербанке на срок до 10 лет с привычной кредитной документацией. Единственным отличием для нас от стандартного кредитования стали более низкие ставки по сравнению со среднерыночным уровнем и стандартными ставками самого Сбербанка».

Для компании-импортера Сбербанк предлагает непокрытый аккредитив в рамках лимита риска на клиента. Здесь при открытии аккредитива клиент не должен предоставлять денежное покрытие или привлекать заемные средства. Лимит устанавливается исходя из рисковой оценки клиента. В рамках лимита на основании заявлений клиента банк открывает непокрытые аккредитивы. При этом плательщик предоставляет средства только по факту отгрузки и получения извещения о необходимости платежа.

«Наша компания использует самые качественные пигменты из Европы для производства керамогранита, выпускаемого под торговыми марками GRASARO и Kerranova, – рассказывает финансовый директор ООО «Самарский Стройфарфор» Николай Курсов (клиент Поволжского банка, город Самара). – Для закупок сырья мы применяем непокрытые аккредитивы, которые открывает нам Поволжский банк в рамках мультивалютного лимита. Это очень удобный инструмент расчетов: для контрагента он является гарантией платежа, в то время как у нас не происходит отвлечение оборотных средств до момента расчета с экспортером».

На первый взгляд это сложная схема, использующая сразу несколько продуктов ТФ Сбербанка, таких как непокрытый аккредитив, долгосрочное кредитование с привлечением ЭКА, на практике для клиента оказывается не сложнее получения привычного кредита.

«В 2013 году мы подписали контракт с крупным немецким производителем на поставку современного оборудования, – рассказывает генеральный директор ОАО «Гродно Азот» (клиент ОАО «БПС-Сбербанк» *** Минск) Константин Маянов. – Нам необходимо было минимизировать риски, получить дешевое финансирование и продолжить обслуживание в Минске. Сбербанк предложил оптимальную схему финансирования с привлечением международного фондирования под покрытие ЭКА. В пользу нашего поставщика был открыт непокрытый импортный аккредитив на сумму 69 миллионов евро. Не отвлекая собственных ресурсов из оборота, мы получили финансирование на семь с половиной лет на комфортных условиях. Аккредитив позволил свести к минимуму все возможные риски по сделке. При этом нам не пришлось переходить на обслуживание в Москву».

Таким образом, компания, нуждающаяся в доступных ресурсах для работы на внешних рынках, может рассчитывать на содействие в решении ее финансовых вопросов в Сбербанке. Благодаря широчайшей географии присутствия банк предоставляет свои услуги в любой точке России, а также в 20 странах СНГ, Европы и Азии. При этом двери дочерних банков Сбербанка всегда открыты для зарубежных партнеров российских клиентов, а глобальная международная платформа ТФ Сбербанка позволяет предлагать контрагентам гибкие комплексные решения по обслуживанию товаропотоков.

«Торговое финансирование – специфическая форма кредитования внешнеторговых сделок,которая позволяет с одной стороны вовлечь в оборот значительные денежные ресурсы, а с другой – минимизировать риски и кредитные ставки, – пояснил председатель Поволжского банка Владимир Ситнов. – Поволжский банк предоставляет полный спектр операций по сопровождению внешней торговли как опытным участникам внешнеэкономической деятельности, так и планирующим совершить разовую сделку, а специально разработанные для участников внешнеэкономической деятельности банковские продукты помогут оптимизировать возникающие риски. Высокий международный рейтинг ОАО «Сбербанк России» позволяет сотрудничать с любым из крупных банков мира на наиболее выгодных условиях. У нас работают опытные сотрудники, имеющие международные сертификаты, которые помогут участникам внешнеторговой сделки корректно оформить контракт в части условий расчета с использованием подходящей документарной формы расчетов, разработать наиболее выгодные варианты финансирования с учетом специфики конкретного проекта, осуществить сопровождение сделки с момента ее согласования до полного окончания расчетов, а также провести обучение сотрудников предприятия, если возникнет такая необходимость».

* Gtreview.com, Gfmag.com.

** ЭКА (Экспортные кредитные агентства) – агентства, осуществляющие поддержку национального экспорта.

*** ОАО «БПС-Сбербанк» – дочерний банк Сбербанка России в республике Беларусь г. Минск.